La Suisse, coffre-fort numérique du monde

La Suisse s'est imposée comme le leader mondial de la conservation d'actifs numériques tels que les crypto-monnaies, les jetons et les NFT. Grâce à un cadre réglementaire qui encourage l'innovation et la diversité, le pays permet aux investisseurs professionnels et institutionnels d'accéder aux actifs numériques de manière conforme et sécurisée. Les services de conservation proposés comprennent différentes options telles que les comptes B2C et B2B, la conservation hors bilan, l'assurance-dépôts et le reporting fiscal. Tout cela et bien plus encore figure dans le premier rapport Swiss Digital Asset Custody 2023, lancé par Home of Blockchain.swiss.

Coffre-fort numérique : gérer les clés privées en toute sécurité

La conservation sécurisée des actifs est essentielle, car les fournisseurs de services de conservation doivent gérer les risques tout en garantissant la sécurité des actifs de leurs clients. La conservation d'actifs numériques présente des défis uniques par rapport à la finance traditionnelle. La conservation des clés privées est essentielle pour la récupération des actifs numériques. Les transactions erronées sont difficiles à corriger en raison du caractère irréversible des transactions de la chaîne de blocs. L'équilibre entre la sécurité, la commodité, la vitesse des transactions et les coûts constitue un problème d'optimisation important.

"Les marchés privés recèlent le plus grand potentiel pour les actifs numériques, en particulier dans les domaines qui ne sont pas encore négociés sur les bourses traditionnelles, comme les obligations numériques", souligne Alexander Brunner, auteur du rapport et président de Home of Blockchain.swiss. "La conservation lors de la facilitation de l'acquisition institutionnelle est déterminante. Dans ce contexte, il est essentiel de gérer les clés privées en toute sécurité".

Renforcer la Suisse dans la gestion de fortune

En Suisse, plusieurs institutions se sont spécialisées et établies dans la conservation d'actifs numériques. L'écosystème suisse est diversifié et comprend différents modèles d'affaires et fournisseurs, des entreprises technologiques aux banques universelles. Dans le cadre du Custody Report, 34 institutions au total ont été identifiées, dont des entreprises établies comme Bitcoin Suisse et Crypto Finance, ainsi que des acteurs plus récents comme la Banque cantonale bernoise BEKB. 44,1 pour cent des prestataires sont des banques telles que Julius Baer, Vontobel ou Credit Suisse, qui proposent des services de négoce et de staking en plus de la conservation de fortune. 70,4 pour cent des personnes interrogées sont soumises à une surveillance réglementaire ou détiennent une licence. Cela va d'une affiliation à un OAR à une licence de Security Firm ou de banque en passant par une licence d'Asset Management.

Un autre indice de la diversité de l'écosystème suisse de la conservation des avoirs numériques est la base de clientèle. 50 % des personnes interrogées s'occupent aussi bien de clients privés que de clients professionnels et institutionnels, 26,5 % d'entre elles s'occupant exclusivement de clients professionnels.

Les récentes faillites de fournisseurs de crypto-monnaies, de FTX à Celsius, ont montré qu'il est essentiel de conserver les actifs des clients à l'abri de la faillite et hors bilan. Là encore, 70% des répondants proposent des solutions hors faillite, tandis que les 30% restants offrent des solutions d'autodétention dans lesquelles le client surveille directement les actifs ou sont de purs fournisseurs de technologie.

Les avantages de la blockchain mis en avant

Le rapport souligne également les avantages potentiels des actifs basés sur la blockchain, tels que les gains d'efficacité, les fonctionnalités basées sur des algorithmes, la transparence, une meilleure gestion des risques et une application renforcée de la gouvernance. "La conservation locale et sécurisée des actifs numériques est essentielle dans le domaine des fonds, car de nombreuses juridictions exigent un dépositaire local", explique Lorenz Arnet, Senior Business Counsel à l'Asset Management Association Switzerland. "Des solutions de conservation institutionnelle fiables et dignes de confiance sont un catalyseur prometteur pour accélérer l'introduction des actifs numériques en Suisse. Nous saluons donc la publication de ce premier rapport suisse sur la conservation des actifs numériques", a également déclaré Andrea Luca Aerni, Policy Advisor Digital Finance, Association suisse des banquiers.

Le Swiss Digital Asset Custody Report a été lancé en collaboration avec Switzerland Global Enterprise, Swiss Banking Association, Asset Management Association Switzerland, Capital Markets and Technology Association et Swiss Blockchain Federation.

Source : Accueil de Blockchain.swiss